Financieros de FINRA Wells Fargo Advisors y Wells Fargo Advisors Financial Network $ 1,5 millones por fracasos contra el lavado de dinero Las empresas no pudieron someter más de 200.000 nuevas cuentas a la verificación de identidad WASHINGTON - La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) anunció hoy que ha ordenado a dos corredores de bolsa con sede en St. Louis bajo control común, Wells Fargo Advisors (WFA) y Wells Fargo Advisors Financial Network (WFAFN) De 1,5 millones de dólares para los fracasos contra el lavado de dinero. Durante nueve años, las firmas no cumplieron con un aspecto clave del programa de cumplimiento contra el lavado de dinero para corredores de bolsa al no someter aproximadamente 220,000 nuevas cuentas de clientes al proceso de verificación de identidad requerido. Como parte de los requisitos del programa de cumplimiento de AML, los intermediarios deben establecer y mantener un Programa de Identificación del Cliente (CIP) que les permita verificar la identidad de cada cliente que abre una nueva cuenta. A través del CIP, el corredor de bolsa debe obtener y verificar cierta información de identificación mínima de cada cliente antes de abrir una cuenta, mantener registros de ese proceso de verificación de identidad y proporcionar a los clientes aviso de que se está recolectando información para verificar sus identidades. FINRA encontró que el sistema CIP de las empresas era deficiente, ya que los sistemas electrónicos que lo apoyaban contenían una falla de diseño que persistió de 2003 a 2012. Cuando el sistema de procesamiento de transacciones de la empresa asignó identificadores de clientes a nuevas cuentas de clientes, Asignados a cuentas que habían sido cerradas. Cuando el identificador reciclado se transmitió al sistema CIP de las empresas para la verificación de las identidades de los clientes, el sistema no lo reconoció como asignado a nuevas cuentas de clientes y, por lo tanto, no sometió a esos nuevos clientes a verificación de identidad. Esto resultó en la falta de llevar a cabo la verificación de la identidad del cliente de casi 220.000 nuevas cuentas. Además, aproximadamente 120.000 cuentas que nunca habían sido sometidas a verificación de identidad ya estaban cerradas cuando el problema salió a la luz. Brad Bennett, Vicepresidente Ejecutivo de FINRA y Jefe de Ejecución, dijo: "Las empresas deben ser vigorosas en la prueba de sus sistemas electrónicos para asegurarse de que están funcionando correctamente, incluyendo aquellos diseñados para garantizar el cumplimiento de aspectos críticos de las normas ALD. Finalmente descubrieron la falla en sus propios sistemas, tomó mucho tiempo, lo que resultó en cientos de miles de cuentas para abrir y cerrar a menudo sin el proceso de identificación requerido que nunca tiene lugar ". Al resolver este asunto, WFA y WFAFN no admitieron ni negaron los cargos, sino que consintieron en la entrada de las conclusiones de FINRA. La investigación de FINRA fue realizada por los Departamentos de Aplicación y Regulación de Miembros. Los inversionistas pueden obtener más información acerca de, y el expediente disciplinario de, cualquier corredor registrado FINRA-registrada o firma de corretaje utilizando BrokerCheck de FINRA. FINRA hace que BrokerCheck esté disponible sin costo alguno. En 2013, los miembros del público utilizaron este servicio para llevar a cabo 16,5 millones de revisiones de registros de agentes o firmas. Los inversores pueden acceder a BrokerCheck en finra / brokercheck o llamando al (800) 289-9999. Los inversionistas pueden encontrar copias de esta acción disciplinaria, así como otros documentos disciplinarios en la base de datos de Acciones Disciplinarias de FINRA. FINRA, la Financial Industry Regulatory Authority, es el regulador independiente más grande para todas las firmas de valores que hacen negocios en los Estados Unidos. FINRA se dedica a la protección de los inversionistas ya la integridad del mercado mediante una regulación eficaz y eficiente y un cumplimiento complementario y servicios basados en tecnología. FINRA toca virtualmente todos los aspectos del negocio de valores - desde registrar y educar a todos los participantes de la industria hasta examinar firmas de valores, redactar reglas, hacer cumplir esas reglas y las leyes federales de valores e informar y educar al público inversionista. Además, FINRA proporciona servicios de vigilancia y otros servicios regulatorios para los mercados de acciones y opciones, así como informes comerciales y otras utilidades de la industria. FINRA también administra el mayor foro de resolución de disputas para inversores y empresas. Para obtener más información, visite finra.
No comments:
Post a Comment